一、信托计划简介

1、产品名称：华宸●金诚（07）04号—鄂尔多斯饭店股权投资项目集合资金信托计划

2、发行规模： 2000万元--2500万元

3、预计年收益率 ：8%；可随人民银行同期存款利率的上浮而上浮。

4、信托计划期限：2年期

5、发行时间 ： 2007年11月15日至12月5日，售完为止。

6、资金用途：信托计划资金将以优先股方式（优先分取红利），对鄂尔多斯饭店有限责任公司进行增资。

7、信托资金退出方式：信托期限届满，由鄂尔多斯饭店原股东受让华宸信托持有的优先股权。

二、项目特点

1、高收益：信托计划期限内年预计信托收益率为8%/年。是银行同期定期存款税后利率的1.87倍，且信托收益按年分配。

2、低风险：信托期限届满时，由鄂尔多斯饭店原股东受让华宸信托持有的优先股权。并以鄂尔多斯福格建材市场部分商业物业作为抵押（评估值为4296.79万元），以此来保证受让行为的最终履行。同时鄂尔多斯饭店原股东提供连带责任保证。 

3、可转让：信托受益权认购满一年后，经受托人审核登记后，可办理转让手续。

4、独立管理：信托一经成立，信托财产即成为一种独立运作的财产，在单独开立的信托资金专用账户内封闭管理，仅服务于指定信托目的，独立于受托人自有财产及受托人管理的其他信托财产。

三、投资理财品种比较

品种指标	股票、基金	定期存款	本信托计划
金额	100万元	100万元	100万元
期限	不确定	二年	二年
年收益率	不确定	4.275%（税后）	8.0%
年收益比较	不确定	4.275万元	8万元
收益分配方式	不确定	到期收回	按年分配
本金收回方式	不确定	到期收回	到期收回
风险	高	低	低

四、交易对手—鄂尔多斯饭店有限公司

鄂尔多斯饭店有限公司隶属于鄂尔多斯福格企业集团，主要经营餐饮、住宿和娱乐等。饭店位于鄂尔多斯市市中心东胜区伊金霍洛西街路北，是该市唯一一家集餐饮、住宿、娱乐、商务为一体的四星级现代化涉外饭店。饭店总占地面积13080.09平方米（合19.62亩），总建筑面积17779.82平方米，主体楼高16层（包括地下一层），拥有客房132间。酒店内设客房部、餐饮部、商务中心、精品屋等。

饭店主要针对高端消费人群，目前市场占有率为81%。年营业收入为4600万元，年净利润为990万元。

五、抵押物—鄂尔多斯福格家居建材市场

鄂尔多斯福格企业集团提供福格家居部分商业房产作抵押，以保证鄂尔多斯饭店受让行为的履行。

福格家居是鄂尔多斯市现有的唯一一家档次最高、规模最大、经营品种最为齐全的大型专业建材商场，位于鄂尔多斯市东胜区中心伊化路与宝日陶亥街交汇处的黄金地段，商场占地27400.14?O（合41.1亩），目前出租率为100%，年租金收入近2400万元。

根据专业评估机构出具的资产评估报告书，福格家居用于抵押的抵押物，面积为8744.94平米，评估价值为4296.79万元。

六、认购要求

1、委托人须是合格投资人；

2、单笔委托资金不得低于20万元，允许以1万元的整倍数增加。

3、认购原则：金额优先、时间优先。

七、华宸信托有限责任公司简介

华宸信托有限责任公司（原内蒙古信托投资有限责任公司）是内蒙古自治区地方性非银行金融机构，成立于1988年4月。在业务上接受国家银行业监督管理委员会的监管。公司注册资本5.72亿元，主要股东为湖南华菱钢铁集团有限责任公司、内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会、呼和浩特市财政局。作为受托人，公司在诚实、信用、谨慎、有效管理的原则下，积极发挥“受人之托、代人理财”的职能作用，受托管理财产，搭建投资与融资平台，服务地方经济发展。从2003年至今，华宸信托通过集合、单一信托计划方式，先后在内蒙古自治区运作90多个信托项目，募集并受托管理的信托财产累计40余亿元。

信托计划具体内容请详阅本信托计划的《信托计划说明书》和《资金信托合同》